Der neuste Tenhagen-Newsletter greift das Thema Kapital-Lebensversicherungen auf:
https://www.finanztip.de/blog/nl_2023kw17/?newsletter_id=2023170
Es sind nicht nur die Gebühren.
Wir haben gestern im Webinar “Raus aus teuren Lebensversicherungen: So bekommst du 1,5-2 mal mehr Geld zurück!” Gewinnmargen der Versicherer gesehen, zwischen 11 % und 30 % jährlich ab dem ersten Jahr!
Von diesem Gewinn wird nur ein kleiner Teil an den Kunden weitergegeben.
Im schlimmsten Fall wird die Rendite negativ, d.h. du hast mehr eingezahlt als du jemals rausbekommen wirst.
Herr Boris Staab von der Art-L GmbH hat uns auf Gesetzestexte hingewiesen, die praktisch auf eine Enteignung des Versicherungskunden hinauslaufen.
Also nie eine Kapitallebensversicherung abschließen und bestehende Versicherungen über die Dienstleister rückabwickeln.
Nicht über den Rechtsanwalt, fehlende Widerrufserklärung ist tot!
Es gibt eine gute Hilfestellung, um mit Gewinn aus dem Vertrag zu kommen:
https://www.finanzcafe24.de/vertragshilfe
Weitere Details zur Kapital-Lebensversicherung
Wie Tenhagen schreibt:
In Deutschland werden jedes Jahr noch immer millionenfach private Lebens- oder Rentenversicherungen neu abgeschlossen. Und sie werden Dir gerne als besonders langfristige und sichere Lösung verkauft.
Herr Boris Staab von der Art-L GmbH sagte gestern, es gäbe 80 Millionen Altverträge, die alle nicht mehr rentieren.
Die Gefahr kommt von folgenden Gesetzen:
§163 VVG Der Versicherer ist zu einer Neufestsetzung der vereinbarten Prämie berechtigt, wenn…
https://dejure.org/gesetze/VVG/163.html
§314 VAG Alle Arten von Zahlungen, besonders Versicherungsleistungen, Gewinnverteilungen und bei Lebensversicherungen der Rückkauf oder die Beleihung des Versicherungsscheins sowie Vorauszahlungen darauf, können zeitweilig verboten werden.
https://dejure.org/gesetze/VAG/314.html
§222 VAG …zu erhebenden Sonderbeitrag oder der nach § 226 Absatz 6 Satz 2 zu erhebende Sonderbeitrag nicht ausreicht, um die Fortführung der Verträge zu gewährleisten, setzt die Aufsichtsbehörde bei Lebensversicherungsverträgen die Verpflichtungen aus den Verträgen um maximal 5 Prozent der vertraglich garantierten Leistungen herab. 2Die Aufsichtsbehörde kann außerdem Anordnungen treffen, um einen außergewöhnlichen Anstieg der Zahl vorzeitiger Vertragsbeendigungen zu verhindern.
https://dejure.org/gesetze/VAG/222.html
Laut Herrn Staab dürfen und werden die Versicherer nicht pleite gehen. Sie werden im Gegenteil mit den Aufsichtbehörden den Kunden haftbar machen, z. B. wie in §222 beschrieben.
D.h. es kann sein, dass du dein Geld nie wieder siehst.
Das Gute am gestrigen Vortrag: über spezialisierte Dienstleister bekommst du sofort 75 % des Rückkaufswertes ausgezahlt.
Je nach Verlauf der Verhandlungen bis zu xxx % deines Rückkaufswertes. D.h. dann bekommst du alle Einzahlungen und noch etwas Rendite oben drauf.
Die Verträge durch die Dienstleister prüfen zu lassen ist kostenlos und verpflichtet dich zu nichts.
Wenn es keine Aussicht auf Erfolg gibt, sagen sie dir eh ab…
Einzige Bedingung: Rückkaufwert über 5000 €.
Rückkaufwert, nicht Summe aller Einzahlungen!
Und wichtig: staatlich geförderte Produkte, z. B. Betriebliche Altersvorsorge (BAV) können nicht gekündigt werden.

One of the most important and innovative features of bitcoin is the hard-capped supply of 21 million.

The total supply is not specifically defined in the code, but is instead derived from the code’s issuance schedule, which is reduced by half every 210,000 blocks or roughly every four years. This reduction event is called the bitcoin halving (or “halvening” in some circles).

When Bitcoin miners successfully find a block of transactions that links a set of new transactions to the previous block of already confirmed transactions, they are rewarded in newly created bitcoin. The bitcoin that is freshly created and awarded to the winning miner with each block is called the block subsidy. This subsidy combined with transaction fees sent by users who pay to get their transaction confirmed is called the block reward. The block subsidy and reward incentivizes the use of computing power to keep the Bitcoin code running.

When bitcoin was first released to the public, the block subsidy was 50 bitcoin. After the first halving in 2012, this number was reduced to 25 bitcoin, then 12.5 bitcoin in 2016. Most recently, the bitcoin halving occurred on May 11, 2020, with miners currently receiving 6.25 bitcoin per new block.

Bitcoin issuance gets reduced in half roughly every four years.

The next halving is coming up in about one year. The exact date will depend on the amount of hash power that joins or leaves the network, as this impacts the speed at which blocks are found. Estimates for the next halving range from late April to early May 2024. After the next halving, the block subsidy will be reduced to 3.125 bitcoin.

In the past, the bitcoin price rose considerably after the halving, albeit many months after the subsidy was reduced. Every halving cycle, there is a debate about whether or not the halving is priced in. This question considers the fact that the halving is a well-known event and attempts to address if the market would factor this into bitcoin’s exchange rate.

The bitcoin price has typically gone through an exponential appreciation after the halving.

Long-Term Holder Dynamics

Our primary thesis is that the halving leads to a demand-driven event in bitcoin, as market participants become acutely aware of bitcoin’s absolute digital scarcity. This leads to a rapid phase of exchange rate appreciation. This hypothesis is somewhat divergent from the main narrative, which is that a supply-driven event instigates the exponential increase in price because miners earn fewer bitcoin for the same amount of energy expended and put less selling pressure on the market.

When we look closely at the data, we can see that the supply shock is often already in place — the HODL army has already staked their ground, if you will. On the margin, the reduction of supply hitting the market does make a material difference in the daily market clearing rate, but the increase in price is due to a demand-driven phenomenon that hits an entirely illiquid supply on the sell side with holders who are forged in the depths of the bear market unwilling to part with their bitcoin until price appreciates by approximately an order of magnitude. 

Trends in long-term holder supply sets the floor and tops of market cycles.

Statistically speaking, long-term holders are the least likely to sell their bitcoin and the current supply is held tightly by this cohort. The people who were buying and holding bitcoin while the exchange rate was down approximately 80% are now the dominant majority share of the free float supply.

The halving reinforces the reality of Bitcoin’s supply inelasticity to changing demand. As education and understanding about bitcoin’s superior monetary properties further perpetuate across the world, there will be an influx of demand while its inelastic supply makes the price rise exponentially. It isn’t until a large share of the convicted holders part with a proportion of their previously dormant stash that the exchange rate crashes from a feverish high.

These holding and spending patterns are very well quantifiable, with an entirely transparent and immutable ledger to document it all.

We know that the long-term holders are the ones setting the floor in the bear market, but they are also the ones setting tops in bull markets. Many people look to the halving’s supply shock as what drives the increase in price, with miners earning fewer coins while still needing to sell some in order to pay their bills that have remained the same cost in dollar terms (or the local currency terms). We can observe miners’ net position change overlaid with the bitcoin price and see the impact of their accumulation and selling.

Miner net position overlaid with the bitcoin price.

There is clearly a relationship between the bitcoin price and whether miners are accumulating or selling, but correlation does not equal causation and when we include the behavior of long-term holders, we can see how much larger the tide of holder accumulation and distribution is compared to miner sell pressure. The chart below shows the same miner net position change as above, but overlays it with long-term holder net position change, both measuring the net accumulation and distribution of the two cohorts over a 30-day period, displayed on the same y-axis. When we compare the two, it is difficult to see the miner net position change (red) in relation to the much more prominent position change of long-term holders (blue). While miner sell pressure receives all of the press, the real driver of the bitcoin cycle is the convicted holders, who set the floor with accumulation, compressing the proverbial spring for the next wave of incoming demand. 

Miner net position compared to long-term holder net position demonstrates the difference in scale and affect on the price.

Long-term holders tend to distribute their coins as bitcoin makes its parabolic rise and then begin reaccumulating after the price corrects. We can look at long-term holder spending habits to see how the change in long-term holder supply is what ultimately helps the price cool off after a parabolic rise.

On-chain data shows that coins that haven’t moved for over six months currently have an average spend price that stays relatively flat during the entirety of the bear market — compared to the volatility of the market-to-market exchange rate. What occurs during the bear market is simply a reshuffling of the deck: UTXOs are exchanging hands from the speculator to the convicted, from the overleveraged to the ones who have free cash flow. 

Long-term and short-term holder spending price.

During periods of market frenzy to the upside, the outflow of coins from long-term holders is much larger than the sum of daily issuance, while the opposite can be true in the depths of the bear — holders are absorbing far greater amounts of coins than the sum of new issuance.

We have been in a net accumulation regime for two years, while wiping out nearly the entire derivative complex in the process. Today’s long-term holders have coins that did not budge during the Three Arrows Capital blowup or the FTX fiasco. 

The red area of the chart shows a pattern of long-term accumulation.

To demonstrate just how much conviction long-term holders have in this asset, we can observe coins that haven’t moved for one, two and three years. The chart below shows the percentage of UTXOs that have remained dormant over these timeframes. We can see that 67.02% of bitcoin hasn’t changed hands in one year, 53.39% in two years, and 39.75% in three years. While these aren’t perfect metrics for analyzing HODLer behavior, they show that at the very least there is a significant amount of the total supply that is held by people who have little intention of selling these coins anytime soon.

The amount of bitcoin supply that hasn’t been active for more than one, two and three years is increasing.

Aside from bitcoin becoming harder to produce at the margin, the halving event’s most likely contribution to bitcoin is the marketing around it. At this point, the predominant majority of the world is familiar with bitcoin, but few understand the radical concept of absolute scarcity. With each halving, the media coverage is larger and more significant.

Bitcoin stands alone with its algorithmic and fixed monetary policy in a world of arbitrary, bureaucratic fiscal policy gone astray and a never ending stream of debt monetization policies.

The 2024 halving, less than 52,000 bitcoin blocks away, will again reinforce the narrative of supply inelasticity, while an overwhelming majority of the circulating supply is held by holders who are entirely disinterested in parting with their share. 

Final Note:

Despite the halving’s lessening effect in relative terms after each cycle, the upcoming event will serve as a reality check for the market, particularly for those who begin to feel that they have insufficient exposure to the asset. As the programmatic monetary policy of Bitcoin continues to work exactly as designed, approximately 92% of the terminal supply is already in circulation, and the commencement of yet another supply issuance halving event will only reinforce the narrative of apolitical money and bitcoin’s unique digital scarcity will come into focus more sharply. 

Source: https://bitcoinmagazine.com/markets/holder-dynamics-one-year-until-the-bitcoin-halving loaded 10.05.2023

Hyperinflation is an extreme case of inflation that can have catastrophic effects on an economy. In this blog post, we will explain what hyperinflation is, how it happens, and its consequences.

Hyperinflation occurs when prices rise at an incredibly rapid pace, often more than 50 % per month. This means that the value of a currency is rapidly decreasing, and people need more and more of it to purchase the same goods and services. In other words, hyperinflation can make a currency virtually worthless in a matter of weeks or even days.

The root cause of hyperinflation is usually the excessive printing of money by a government, which leads to an oversupply of money and a decrease in its value. When a government needs more money to fund its operations or pay off debts, it can resort to printing more money, which increases the money supply. However, if the supply of goods and services does not increase proportionally, prices will rise to compensate for the increased demand.

One famous example of hyperinflation is the German hyperinflation of the 1920s, where prices doubled every few days. At its peak, prices were doubling every few hours, and people needed wheelbarrows full of money just to buy basic necessities. The main cause of this hyperinflation was the German government’s decision to print more money to pay off war reparations after World War I.

The consequences of hyperinflation can be severe. As the value of a currency rapidly decreases, people may lose confidence in it, and it can become difficult to conduct normal economic transactions. Businesses may stop accepting the currency altogether, and people may resort to bartering goods and services instead. Hyperinflation can also cause social unrest, as people become increasingly desperate for basic necessities like food and medicine.

In conclusion, hyperinflation is an extreme case of inflation that can have disastrous effects on an economy. It usually occurs due to excessive money printing by a government, and can lead to skyrocketing prices and a rapid decrease in the value of a currency. If not addressed quickly and effectively, hyperinflation can cause widespread economic and social chaos.

Hyperinflation ist ein Extremfall von Inflation, der katastrophale Auswirkungen auf eine Volkswirtschaft haben kann. In diesem Blog-Beitrag erklären wir, was Hyperinflation ist, wie sie entsteht und welche Folgen sie hat.

Eine Hyperinflation tritt auf, wenn die Preise in einem unglaublich schnellen Tempo steigen, oft um mehr als 50 % pro Monat. Das bedeutet, dass der Wert einer Währung rapide abnimmt und die Menschen immer mehr davon brauchen, um die gleichen Waren und Dienstleistungen zu kaufen. Mit anderen Worten: Eine Hyperinflation kann eine Währung innerhalb von Wochen oder sogar Tagen praktisch wertlos machen.

Die Hauptursache für eine Hyperinflation ist in der Regel das übermäßige Drucken von Geld durch eine Regierung, was zu einem Überangebot an Geld und einem Rückgang seines Wertes führt. Wenn eine Regierung mehr Geld benötigt, um ihre Operationen zu finanzieren oder Schulden zu tilgen, kann sie mehr Geld drucken, wodurch sich die Geldmenge erhöht. Wenn sich das Angebot an Waren und Dienstleistungen jedoch nicht proportional erhöht, steigen die Preise, um die gestiegene Nachfrage auszugleichen.

Ein berühmtes Beispiel für eine Hyperinflation ist die deutsche Hyperinflation in den 1920er Jahren, bei der sich die Preise alle paar Tage verdoppelten. Auf dem Höhepunkt verdoppelten sich die Preise alle paar Stunden, und die Menschen brauchten Schubkarren voll Geld, nur um das Nötigste zu kaufen. Die Hauptursache für diese Hyperinflation war die Entscheidung der deutschen Regierung, mehr Geld zu drucken, um die Kriegsreparationen nach dem Ersten Weltkrieg zu bezahlen.

Die Folgen einer Hyperinflation können schwerwiegend sein. Wenn der Wert einer Währung rapide sinkt, können die Menschen das Vertrauen in sie verlieren, und es kann schwierig werden, normale wirtschaftliche Transaktionen durchzuführen. Unternehmen akzeptieren die Währung möglicherweise gar nicht mehr, und die Menschen gehen stattdessen dazu über, Waren und Dienstleistungen zu tauschen. Eine Hyperinflation kann auch zu sozialen Unruhen führen, da die Menschen zunehmend verzweifelt nach lebensnotwendigen Gütern wie Lebensmitteln und Medikamenten suchen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Hyperinflation ein Extremfall von Inflation ist, der katastrophale Auswirkungen auf eine Volkswirtschaft haben kann. Sie ist in der Regel auf das übermäßige Drucken von Geld durch eine Regierung zurückzuführen und kann zu explodierenden Preisen und einem raschen Wertverlust einer Währung führen. Wenn nicht schnell und wirksam gegengesteuert wird, kann eine Hyperinflation zu einem weit verbreiteten wirtschaftlichen und sozialen Chaos führen.

Inflation can be very unpleasant, especially when it reaches a high level. But what does galloping inflation actually mean?
First of all, inflation is an increase in the general price level of goods and services. This usually happens when there is more money in circulation than there are goods and services. However, when inflation increases very rapidly and dramatically, it is called galloping inflation.
Galloping inflation occurs when prices rise very rapidly, usually more than 50 percent per month. This can lead to a downward spiral in which people try to sell their goods and services as quickly as possible before prices rise even further. At the same time, it is harder to raise prices to keep up with rising costs.
Galloping inflation can have many causes. Some of the most common causes are wars or political instability, where the government prints too much money to fund its wars or other actions. Another cause can be overvaluation of the currency, where confidence in the currency decreases and people exchange their money for other currencies.
The effects of runaway inflation can be devastating. People lose confidence in the currency and look for alternative means of payment, such as buying goods, precious metals or other currencies.

Inflation kann sehr unangenehm sein, besonders wenn sie ein hohes Niveau erreicht. Aber was bedeutet galoppierende Inflation eigentlich?

Zunächst einmal ist Inflation ein Anstieg des allgemeinen Preisniveaus von Gütern und Dienstleistungen. Dies geschieht normalerweise, wenn es mehr Geld im Umlauf gibt, als Waren und Dienstleistungen vorhanden sind. Wenn die Inflation jedoch sehr schnell und dramatisch ansteigt, spricht man von galoppierender Inflation.

Galoppierende Inflation tritt auf, wenn die Preise sehr schnell ansteigen, in der Regel mehr als 50 Prozent pro Monat. Dies kann zu einer Abwärtsspirale führen, bei der die Menschen versuchen, ihre Waren und Dienstleistungen so schnell wie möglich zu verkaufen, bevor die Preise noch weiter steigen. Gleichzeitig ist es schwieriger, die Preise zu erhöhen, um mit den steigenden Kosten Schritt zu halten.

Galoppierende Inflation kann viele Ursachen haben. Einige der häufigsten Gründe sind Kriege oder politische Instabilität, bei denen die Regierung zu viel Geld druckt, um ihre Kriege oder andere Maßnahmen zu finanzieren. Eine weitere Ursache kann eine Überbewertung der Währung sein, bei der das Vertrauen in die Währung sinkt und die Menschen ihr Geld in andere Währungen umtauschen.

Die Auswirkungen von galoppierender Inflation können verheerend sein. Die Menschen verlieren das Vertrauen in die Währung und suchen nach alternativen Zahlungsmitteln, wie z. B. dem Kauf von Waren, Edelmetallen oder anderen Währungen.

Inflation can be a major threat to your wealth. It can devalue your money, which means you can buy less than you originally expected. However, it is possible to protect yourself from inflation by taking certain steps. In this blog article, I will share with you some strategies you can use to protect yourself from inflation.

1. Invest in Real Assets

One way to protect yourself from inflation is to invest in tangible assets such as gold, real estate or commodities. Tangible assets are generally not as susceptible to inflation as paper money because they have an actual value that is independent of the currency. When inflation rises, tangible asset prices usually rise as well, which means you can make a profit by buying at a lower price and selling at a higher price.

2. Diversification

Another strategy to protect yourself from inflation is to diversify your portfolio widely. When you invest in different assets, such as stocks, bonds, real estate, or commodities, you spread your risk and reduce the potential for losses from inflation in any one asset class.

3. Invest in inflation-protected Securities

Another way to protect yourself from inflation is to invest in inflation-protected securities such as Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS). These securities are designed to rise with inflation and protect your capital from the effects of inflation.

4. Focus on long-term Investments

Another strategy to protect against inflation is to focus on long-term investments. Long-term investments, such as stocks, generally have a higher potential for growth than short-term investments and thus can provide better inflation protection.

5 Avoiding Debt

Debt can be a threat to your wealth when inflation rises. If you have debt, you may have to pay more to repay it as inflation reduces the value of money. If possible, you should avoid or minimize debt to protect yourself from the effects of inflation.

Overall, there are several ways to protect yourself from inflation. By investing in real assets, diversifying, investing in inflation-protected securities, focusing on long-term investments, and avoiding debt, you can protect your assets and minimize potential losses from inflation. Remember, however, that no strategy can provide complete protection, and it is important to carefully plan and monitor your personal finances to ensure you get through an inflationary period in good shape.

Inflation kann eine große Bedrohung für Ihr Vermögen sein. Es kann Ihr Geld entwerten, was bedeutet, dass Sie weniger kaufen können, als Sie ursprünglich erwartet haben. Es ist jedoch möglich, sich vor Inflation zu schützen, indem Sie bestimmte Maßnahmen ergreifen. In diesem Blog-Artikel werde ich Ihnen einige Strategien vorstellen, die Sie anwenden können, um sich vor Inflation zu schützen.

1. Investieren in Sachwerte

Eine Möglichkeit, sich vor Inflation zu schützen, besteht darin, in Sachwerte wie Gold, Immobilien oder Rohstoffe zu investieren. Sachwerte sind im Allgemeinen nicht so anfällig für Inflation wie Papiergeld, da sie einen tatsächlichen Wert haben, der unabhängig von der Währung ist. Wenn die Inflation steigt, steigen normalerweise auch die Preise für Sachwerte, was bedeutet, dass Sie einen Gewinn erzielen können, wenn Sie zu einem niedrigeren Preis kaufen und zu einem höheren Preis verkaufen.

2. Diversifikation

Eine weitere Strategie, um sich vor Inflation zu schützen, besteht darin, Ihr Portfolio breit zu diversifizieren. Wenn Sie in verschiedene Vermögenswerte investieren, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe, verteilen Sie Ihr Risiko und verringern das Potenzial für Verluste durch Inflation in einer bestimmten Anlageklasse.

3. Anlage in inflationsgeschützte Wertpapiere

Eine weitere Möglichkeit, sich vor Inflation zu schützen, besteht darin, in inflationsgeschützte Wertpapiere wie Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) zu investieren. Diese Wertpapiere sind so konzipiert, dass sie mit der Inflation steigen und Ihr Kapital vor den Auswirkungen der Inflation schützen.

4. Fokus auf langfristige Anlagen

Eine weitere Strategie, um sich vor Inflation zu schützen, besteht darin, sich auf langfristige Anlagen zu konzentrieren. Langfristige Anlagen, wie z.B. Aktien, haben im Allgemeinen ein höheres Potenzial für Wachstum als kurzfristige Anlagen und können somit eine bessere Inflationsschutz bieten.

5. Vermeiden von Schulden

Schulden können eine Gefahr für Ihr Vermögen sein, wenn die Inflation steigt. Wenn Sie Schulden haben, müssen Sie möglicherweise mehr zahlen, um sie zurückzuzahlen, da die Inflation den Wert des Geldes reduziert. Wenn möglich, sollten Sie Schulden vermeiden oder minimieren, um sich vor den Auswirkungen der Inflation zu schützen.

Insgesamt gibt es mehrere Möglichkeiten, um sich vor Inflation zu schützen. Durch Investitionen in Sachwerte, Diversifikation, Anlage in inflationsgeschützte Wertpapiere, Fokus auf langfristige Anlagen und Vermeidung von Schulden können Sie Ihr Vermögen schützen und mögliche Verluste durch Inflation minimieren. Denken Sie jedoch daran, dass keine Strategie vollständigen Schutz bieten kann und dass es wichtig ist, Ihre persönlichen Finanzen sorgfältig zu planen und zu überwachen, um sicherzustellen, dass Sie gut durch eine inflationäre Phase kommen.

When we talk about inflation, we often hear different percentages thrown around – but what do they all mean? In this article, we’ll explain the different levels of inflation and their technical terms.

First, let’s define what inflation is. Inflation refers to the increase in the general price levels of goods and services in an economy over a certain period of time. This means that you need more money to buy the same amount of goods and services than you did before.

Now, let’s take a look at the different levels of inflation:

1. Low inflation: Low inflation occurs when prices are rising at a slow rate, usually around 1-2 % per year. This level of inflation is generally considered to be healthy for the economy, as it encourages spending and investment without eroding the value of the currency.
2. Moderate inflation: Moderate inflation occurs when prices are rising at a moderate rate, usually between 2-4% per year. This level of inflation is still considered to be healthy for the economy, as it can encourage investment and keep the economy growing.
3. High inflation: High inflation occurs when prices are rising at a high rate, usually above 4-5 % per year. This level of inflation can be harmful to the economy, as it can lead to currency devaluation and decrease purchasing power.
4. Hyperinflation: Hyperinflation occurs when prices are rising at an extremely high rate, usually over 50 % per month. This level of inflation is extremely rare and can have severe consequences, such as the collapse of the economy and social unrest.

It’s important to note that the above percentages are general guidelines and can vary depending on the country and economic conditions. In addition, different economists and policymakers may have different opinions on what constitutes low, moderate, or high inflation.

In conclusion, understanding the different levels of inflation and their technical terms can help you make informed decisions when it comes to your personal finances and investments. Keeping an eye on inflation rates can also give you a better understanding of the state of the economy as a whole.

Wenn es um Inflation geht, hört man oft verschiedene Prozentzahlen – aber was bedeuten sie eigentlich? In diesem Artikel erklären wir Ihnen die verschiedenen Inflationsraten und ihre Fachbegriffe.

Zunächst einmal sollten wir definieren, was Inflation ist. Inflation bezieht sich auf den Anstieg der allgemeinen Preisniveaus von Gütern und Dienstleistungen in einer Volkswirtschaft über einen bestimmten Zeitraum. Das bedeutet, dass Sie mehr Geld benötigen, um die gleiche Menge an Gütern und Dienstleistungen zu kaufen als zuvor.

Jetzt werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Inflationsraten:

1. Niedrige Inflation: Eine niedrige Inflation tritt auf, wenn die Preise langsam steigen, in der Regel etwa 1-2 % pro Jahr. Diese Inflationsrate wird im Allgemeinen als gesund für die Wirtschaft angesehen, da sie Ausgaben und Investitionen fördert, ohne den Wert der Währung zu untergraben.
2. Moderate Inflation: Eine moderate Inflation tritt auf, wenn die Preise mäßig steigen, in der Regel zwischen 2-4 % pro Jahr. Diese Inflationsrate wird immer noch als gesund für die Wirtschaft angesehen, da sie Investitionen fördern und das Wirtschaftswachstum aufrechterhalten kann.
3. Hohe Inflation: Eine hohe Inflation tritt auf, wenn die Preise stark steigen, in der Regel über 4-5 % pro Jahr. Diese Inflationsrate kann der Wirtschaft schaden, da sie zur Abwertung der Währung und zur Verringerung der Kaufkraft führen kann.
4. Hyperinflation: Eine Hyperinflation tritt auf, wenn die Preise extrem schnell steigen, in der Regel über 50 % pro Monat. Diese Inflationsrate ist äußerst selten und kann schwerwiegende Folgen haben, wie den Zusammenbruch der Wirtschaft und soziale Unruhen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die oben genannten Prozentsätze allgemeine Richtlinien sind und je nach Land und wirtschaftlichen Bedingungen variieren können. Darüber hinaus können unterschiedliche Ökonomen und Entscheidungsträger unterschiedliche Meinungen darüber haben, was eine niedrige, moderate oder hohe Inflation ausmacht.

Zusammenfassend kann das Verständnis der verschiedenen Inflationsraten und ihrer Fachbegriffe Ihnen helfen, informierte Entscheidungen in Bezug auf Ihre persönlichen Finanzen und Investitionen zu treffen. Auch die Überwachung der Inflationsraten kann ein besseres Verständnis für den Zustand der Wirtschaft insgesamt geben.